案件防控 从我做起

青年路支行企业文化核心理念案例

理念分类：风险理念——“违规就是风险，安全就是效益”

案例题目：案件防控 从我做起 从大家做起

题记：安全既是农业银行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源。要我们每一位员工树立安全意识，在努力拓展业务的同时，切实减少经营管理中的各种损失，实现风险最小化。

2011年2月28日，一辆警车呼啸而至，停在农行西虹东路分理处门前，随后，一名中年年资被民警和我分理处员工扭上警车，围观的群众对突入起来的变故议论纷纷。原来，这名中年男子持伪造身份证件冒领存款，在我分理处冒领存款时，被我分理处工作人员识破，杜绝一起案件的发生，保护了储户的利益。

 案件经过

2011年2月28日，人们还沉浸在新年的喜悦中，由于西虹东路分理处属于市场网点，来办业务的客户并不是很多，工作人员正在有条不紊地办理各项业务。下午四时许，一位客户持定期一本通到我网点六号柜台办理定期存款支取业务，金额：20500元整，柜员沈燕如往常一样要求客户出示有效身份证件，并进行联网核查。联网核查结果显示核对一致，但沈燕并未就此为客户支取存款，而是拿起身份证件进行仔细核对，沈在对其身份证审核过程中发现，该男子神色慌张，形迹可疑，而且所持身份证件重点地方与正规身份证件不同，于是向该分理处会计主管王建华暗使眼色，要求授权，同事“热情”向来人解释：“因为提前支取，需要主管审批，麻烦您稍等片刻。”在设法稳住中年男子的同时，会计主管迅

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速在后台联网核查系统进行核对，照片显示非本人。会计主管王建华通过其对身份证件的辨别能力，判定这是一张伪造的身份证。会计主管及时的向行领导请示启动应急预案。一方面稳住客户，同时向华凌市场南湖南路派出所拨打紧急电话，协助民警将其扭送至派出所。当时正在我分理处营业大厅办理业务的其他客户对这一过程浑然不觉，当看到公安人员和农行员工将该男子押上警车时，才知道身边刚刚发生惊险一幕。

 案件启示

这个案件金额不大，作案手段也比较容易识别，但还是有很多地方值得我们深思，为今后的案件防控工作总结经验。

1、加强员工案件防控意识

这是一笔再普通不过的业务了，柜员每天都会办几十笔这样的存取款业务，我们的柜员和会计主管每一笔都要保持高度的警惕性和责任心。如果沈燕不仔细的看客户的证件？如果沈燕在联网核查一致的情况下放松警惕？如果沈燕想草草了事将证件还给客户？这起案件就会在我行发生，可是她没有，正是她这种对客户高度负责的敬业精神、高度的警惕性才避免了案件的发生。因而，加强员工的案件防控意识迫在眉睫！

2、配备身份识别仪器装配

会计主管王建华凭借其对身份证件较强的辨别能力识别出假证件，但并非所有的柜员、所有的会计主管都具备这样的能力。因而在柜台上配备身份证识别仪器十分必要，也是杜绝此类案件发生的有效手段。

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3、营造全辖风险防范氛围

风险防范不是一家支行、一个网点就能做好的，此客户所持存折在某支行网点办理，如果这个客户到其他网点办理？如果其他网点工作人员放松警惕？那么后果不堪设想。因而营造全辖风险防范的氛围十分必要。

4、严格按规章制度办理业务

客户所持定期属于跨网点提前支取，按照临柜业务操作规程，客户必须出示身份证件，沈燕正是严格按照规章制度办理业务，才成功制止案件的发生。因此柜员应该严格按照规章制度办理业务，严格控制风险点。

正是该行平时注重案件学习及内控分析，注重培养柜员应对突发事件处理能力，柜员才能在繁忙的业务处理中仍然抓住“细枝末节”，成功堵截了这起假存单冒领事件的发生，保护了客户资金安全，维护了锡州农商行的良好社会形象。

只要我们提高警惕、严格按照规章制度办理业务，树立“违规就是风险，安全就是效益”风险理念，就能将不法分子扼杀在萌芽当中，用法律的武器给予其痛击！

案件防控，从我做起，从大家做起！

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