风险控制部
（一）部门工作职责
在分管领导的领导下进行工作。其主要职责是：
1.严格遵守党和国家的政策法令和公司各项规章制度。
2.按照质量管理体系的要求，负责本部门业务管理和精神文明建设。
3.负责风险控制工作的组织。制定和完善公司风险管理的各项规章制度、办法及业务流程；及时跟进各项业务进程，监督各部门、各岗位工作落实情况。
4.负责撰写项目中介前的《项目调查报告》，向总经理提出中介借款项目审查委员会进行审议；对审议通过的项目负责填写《借款项目审批表》，并审核融资部撰写的《项目推荐书》。
5.负责对借款人贷后相关资料的收集与整理；借款到期前十五日内主动与借款人沟通，将其还款计划、还款资金来源及还贷资金到位情况报告公司领导，同时反馈至融资业务部、财务部和市场发展部。
6.负责项目贷后监管工作。按照千万元以下借款客户每两月至少一次、千万元以上借款客户每月至少一次对其资金使用情况、财务情况、工程进度、担保状况等信息进行了解，必要时深入贷款企业实地察看，并认真进行分析研究，及时将最新情况以书面形式呈报公司领导。按季向总经理报送分户借款人贷后管理工作和借款人状况。
7.负责（当借款方无法按期归还所借资金或出现其他违约状况时）做好资产保全、书面或上门催收等善后处理工作。
8.负责做好贷后抵押物价值评估和其他担保措施补充或变更。
9.负责组织开展过期借款、欠息、欠费的追偿工作，协助法律顾问做好诉讼工作。
10.参与借款贷前调查、预审和借款项目可行性研究和抵押物评估，以及借款人相关要件的收集和审查。
11.参与相关合同等法律文书的起草及修改和协调法律顾问进行法律审查；配合融资部办理借款合同中涉及的抵押物登记、标的物交付等工作。
12.参与财务部、融资部利息和到期前借款的电话、约见等方式的催收工作。
13.认真执行保密制度，严守公司秘密和客户信息秘密。
14.完成公司领导交办的其他工作任务。
（二）部门经理岗位职责
在分管领导的领导下进行工作。其主要职责是：
1.主持风险控制部的全面工作，对本部门工作按照质量管理体系的要求向总经理、董事长负责。
2.借款到期前十五日内主动与借款人沟通，将其还款计划、还款资金来源及还贷资金到位情况报告公司领导，并反馈至融资业务部、财务部和市场发展部。
3.组织落实按千万元以下借款客户每两月至少一次、千万元以上借款客户每月至少一次的频率，对借款人资金使用情况、财务情况、工程进度、担保状况等信息进行了解或实地察看，以书面形式向公司领导报告相关情况。
4.做好贷后抵押物价值评估和其他担保措施的补充或变更工作。
5.做好违约借款的资产保全、书面或上门催收等善后处理工作。
6.组织开展过期借款、欠息、欠费追偿工作，协助法律顾问做好诉讼工作。
7.参与对借款的贷前调查和预审、借款项目可行性研究和抵押物评估，拟写《项目调查报告》，填制《借款项目审批表》，审核《项目推荐书》。
8.提请召开并负责组织、记录融资审查委员会审议项目借款。
9.参与相关合同等法律文书的起草和修改，协调法律顾问进行法律审查。
10.参与办理合同中涉及的抵押物登记、标的物交付等事项；
11.参与财务部、市场部、融资部到期借款、利息、费用的提前催收工作。
12.认真执行保密制度，负责落实本部门的保密措施；
13.完成领导交办的其他工作任务。
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