证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 2 页 共 21 页
目 录
1、目的 .................................................................................. 3 2、适用范围 .............................................................................. 3 3、定义和缩写 ............................................................................ 3 4、职责与权限 ............................................................................ 3 5、政策 .................................................................................. 4 6、工作程序 .............................................................................. 4 7、检查监督 ............................................................................. 10 8、支持文件 ............................................................................. 12 9、记录 ................................................................................. 12
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 3 页 共 21 页 1、目的
根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》及相关法律法规的要求，为加强对证券经纪人的监管，规范证券经纪人的执业行为，为营业部证券经纪人执业活动管理工作提供指导，制定本办法。 2、适用范围
2.1 本办法适用于公司各证券营业部证券经纪人执业活动的管理工作。 3、定义和缩写
3.1证券经纪人：指公司从事证券经纪业务时，委托公司以外的、代理公司进行客户招揽与客户服务等活动的自然人。证券经纪人分为驻点经纪人、非驻点经纪人，统称为证券经纪人。
3.2证券经纪人执业活动：指证券经纪人在公司授权范围内开展的客户招揽、客户服务和产品销售等活动。 4、职责与权限
部门/岗位 4.1营业部市场拓展部 职责 4.1.1落实本部证券经纪人执业活动管理的相关无 工作； 4.1.2检查本部证券经纪人执业活动开展情况； 4.1.3落实本部证券经纪人执业活动违规处罚措施； 4.1.4拓展与维护渠道网点，制订营销计划，拟定营销方案，并组织证券经纪人实施。 4.2.1负责本部证券经纪人营销客户的开户规范性； 4.2.2受理本部证券经纪人营销客户的开户预约； 4.2.3对相关营销客户的确认条件予以核查，签署营销确认单据。 4.3.1负责对本部证券经纪人执业活动进行日常管理； 4.3.2可在本办法规定范围内制定本部证券经纪人考勤、例会、日常执业活动、执业活动考核与处罚等管理细则及措施； 4.3.3负责本部证券经纪人执业活动的风险控制和内部合规检查。 无 不相容职责 4.2营业部柜台业务部 4.3营业部 无 证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 4 页 共 21 页 不相容职责 无 部门/岗位 4.4私人客户部 职责 4.4.1负责制定《证券经纪人客户服务管理办法》、《证券经纪人营销客户回访管理办法》以及《证券经纪人营销客户投诉处理管理办法》，并对制度执行情况进行检查； 4.4.2负责督导营业部的证券经纪人客户服务管理工作。 4.5.1负责督导营业部的证券经纪人营销客户合规开户工作； 4.5.2对证券经纪人执业活动管理中的风险进行研究分析并组织风险隐患排查工作，组织业务检查。 4.6.1负责制订《证券经纪人执业活动管理办法》，并对制度执行情况进行检查； 4.6.2负责督导营业部的证券经纪人执业活动管理工作。 4.5运行管理部 无 4.6渠道管理部 无 4.7稽核监察部 4.7.1对营业部证券经纪人执业活动管理情况进无 行稽核； 4.7.2受理和组织核实干部员工违反国家法律、法规、公司内部规章制度的行为，以及检查单位或主管部门提出的处理意见和依据，并按规定程序审理和报批处理； 4.7.3参与对重大责任事故及问题的调查处理。 4.8.1审查《证券经纪人执业活动管理办法》，提出法律合规意见； 4.8.2对证券经纪人违法违规行为和合规风险隐患提出制止和处理意见，并督促整改； 4.8.3对证券经纪人违法违规行为，向公司住所地证监会派出机构报告，涉嫌刑事犯罪的，向公司住所地司法机关举报。 4.9.1评估证券经纪人执业活动管理工作中的风险并制定风险控制措施； 4.9.2对证券经纪人执业活动管理工作开展情况进行风险调研。 无 4.8法律合规部 4.9风险控制部 无 5、政策
5.1本办法由渠道管理部负责解释，修订，并自发下之日起实施。 6、工作程序
6.1证券经纪人执业活动合规性要求 6.1.1证券经纪人的执业条件
（1）证券经纪人应当具有证券从业资格，并具备与一般证券从业人员相同的执业条件。
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 5 页 共 21 页 （2）证券经纪人的执业条件具体包括： 1）最近三年未受过刑事处罚；
2）不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形等；
3）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的； 4）品行端正，具有良好的职业道德。
5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
（3）对有关一般证券从业人员执业条件的规定如发生修改，则按新的规定执行。 6.1.2证券经纪人的禁止性行为
（2）替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，无论客户是否有委托。
（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （3）代客理财，与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
（4）接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或买卖价格； （5）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （6）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
（7）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
（8）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；
（9）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；
（10）以公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议； （11）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字； （12）在执业过程中索取或收受客户款项和财物；
（13）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（14）同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托，直接或间接地接受除公司以外其他第三人的委托，进行客户招揽、客户服务或其他与本合同相同或相近的活动；
（15）将自行洽谈开户以及营业部的现有客户计为其招揽的客户，或通过使客户转出再
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 6 页 共 21 页 换名转入的方式增加其招揽的客户；
（16）销售基金时，以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折等违背《证券投资基金销售管理办法》相关规定的行为；
（17）未经公司书面同意，在任何刊物、新闻媒体、互联网络以及在任何场合下发表任何有关公司的新闻、评论、广告、通告、信函或文件，使用任何有公司名称、标识的名片、胸牌、宣传单、文件资料、图片或电子媒体；
（18）利用热键、网上委托、电话委托、手机炒股等外围自助方式通过客户密码代理客户操作；
（19）违背客户意愿向客户提供、销售与客户风险承受能力不匹配的服务或产品； （20）伪造客户签名及客户资料，违规使用或私刻公章及业务用章，违规使用或伪造票据；
（21）迎合客户的违规要求，以任何形式和手段协助客户进行市场操纵、内幕交易、洗钱等违法违规活动或为客户的违法违规行为提供便利；
（22）从事销售非上市股票、非法理财产品等非法证券活动；
（23）以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；
（24）违规举办集会性证券投资咨询活动；
（25）违反法律法规、损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。 6.1.3 证券经纪人的执业规范
（1）证券经纪人应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守公司的相关管理制度，规范执业，自觉维护证券行业及公司的声誉，保护客户合法权益。
（2） 证券经纪人必须在取得证券经纪人证书后方可执业。
（3）证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应遵循诚实守信、勤勉尽责、公平对待客户、客户利益优先的原则：应在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况；对客户和公司高度负责，认真履行各项职责；公平对待其所招揽或服务的客户；采取合理措施避免与客户发生利益冲突，遇有可能发生利益冲突的情况时，应及时向公司报告并协助解决，如无法避免，应以客户利益优先。
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 7 页 共 21 页 （4）证券经纪人应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同内容等。
（5）证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人不能同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托。
（6）证券经纪人应当在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人执业地域原则上应为本营业部所在城市，如公司在当地仅有一家证券营业部，该营业部证券经纪人执业地域不得超越当地证监局管辖范围。
（7）证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围。同时，证券经纪人必须了解客户的基本情况，充分向其揭示证券投资风险，并使用营业部统一制作的《证券经纪人名片模板》（附录一）印制名片和胸牌。
（8）证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿。
（9）证券经纪人在公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求： 1）清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。
2）如实向客户传递公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。
3）向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。
（10）证券经纪人对待客户应当耐心、细致，认真听取客户的意见、建议，并根据客户合理意见改进服务；遇有可能发生纠纷的情况时，应及时向公司报告并协助解决。证券经纪人应当按照规定严格保守其在执业过程中获悉的客户及公司的商业秘密，无法律依据不得向公司以外的机构和个人提供客户的信息。
（11）证券经纪人应当引导客户到公司的证券营业场所办理开户等业务。 （12）证券经纪人不能将办公电脑提供给客户进行网上交易。 6.2证券经纪人执业活动标准化要求
6.2.1证券经纪人在执业过程中应遵守《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》（附录二）有关执业要求、考勤要求、工作态度、业务规范、实物管理、形象规范、工作日志等规定以
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 8 页 共 21 页 及《证券经纪人客户服务管理办法》的服务规范、服务流程等规定。
6.2.2 证券经纪人应按照《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》要求，填写和上交工作日志/周志/月志，及时进行日常营销活动总结和计划。
6.2.3 营业部应根据《证券经纪人人力资源管理办法》以及《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》的规定，开展本部证券经纪人考勤管理工作。
6.2.4 营业部应制定证券经纪人例会制度。相关管理人员（市场拓展部负责人、区域经理等）原则上每周召集一次工作例会，每月召集一次月度总结例会。例会主要内容包括：
（1）对营销工作进度进行回顾； （2）学习营销案例，交流营销体会； （3）解决营销工作中出现的问题； （4）对营销工作进行调整安排；
（5）开展证券经纪人合规教育等培训工作； （6）营业部其他营销工作安排。
6.2.5营业部相关管理人员（市场拓展部经理、区域经理等）应采取适当的形式每日召开证券经纪人晨会，晨会内容主要包括：
（1）通报当日市场信息，研判市场走势；
（2）传达公司的工作部署，介绍新产品、新业务，布置工作任务； （3）通报证券经纪人工作进度； （4）激励团队士气。 6.3营销客户确认
6.3.1证券经纪人营销客户的确认流程为：
（1）预约：驻点经纪人营销客户原则上不需要预约，非驻点经纪人营销客户应提前向柜台业务部预约。
（2）开户办理：营销客户临柜办理开户手续，并签署《客户确认及风险提示说明书》（附录三）。
（3）营销确认单填写：证券经纪人本人填写营销确认单并交由营业部相关人员签字确认。其中，驻点经纪人填写《营业部驻点经纪人营销客户确认单》（附录四）；非驻点经纪人填写《营业部非驻点经纪人营销客户确认单》（附录五）。
（4）相关单据保管:《客户确认及风险提示说明书》原件并入开户资料一并保管，并扫
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 9 页 共 21 页 描进CRM影像系统；营业部市场拓展部负责保管《营业部驻点经纪人营销客户确认单》原件/《营业部非驻点经纪人营销客户确认单》原件、《客户确认及风险提示说明书》复印件。
（5）录入经纪人绩效管理系统：营业部在《客户确认及风险提示说明书》、《营业部驻点经纪人营销客户确认单》（或《营业部非驻点经纪人营销客户确认单》）齐全并签字完备后，将该营销客户信息录入经纪人绩效管理系统。
（6）对营销客户原是本部客户的，其上次从本部销户或转托管 (撤指定交易)的日期距今超过半年的，方可按照上述流程确认在证券经纪人名下。 6.3.2证券经纪人盘活营销客户的相关要求：
（1）盘活营销是指对过去一年内账户无资产且无交易的客户（新开户客户须半年以上无资产且无交易），经过证券经纪人的盘活营销，客户重新转入资产或重新开始交易。转入资产及重新交易金额没有限制。 （2）营销确认流程：
1）证券经纪人应提前向柜台业务部预约；
2）客户应本人临柜填写《营业部盘活营销客户确认单》（附录六）与《客户确认及风险提示说明书》；
3）柜台业务部核对客户最近一年账户情况、核实客户身份真实性后，在《营业部盘活营销客户确认单》中签字确认，并交由营业部经理审批；
4）营业部应将签字完备的《营业部盘活营销客户确认单》扫描，并通过电子签报流程报公司审批。
5）获批后，营业部按照6.3.1中的相关要求录入经纪人绩效管理系统并保管相关单据。 6.4证券经纪人执业活动考核
6.4.1营业部应严格规范证券经纪人执业活动要求，从合规性和标准化对证券经纪人进行执业活动考核。
6.4.2营业部应安排人员对证券经纪人执业过程是否符合执业要求、考勤要求、工作态度、业务规范、实物管理、形象规范等要求进行巡查。
6.4.3营业部应根据《证券经纪人客户服务管理办法》以及《证券经纪人营销客户回访管理办法》规定，对证券经纪人的执业活动情况进行回访。
6.4.4证券经纪人执业活动合规性考核应考核证券经纪人是否符合执业活动合规性要求，包括但不限于证券经纪人执业是否遵守国家法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 10 页 共 21 页 定，是否遵守自律规则、职业道德的要求，是否存在禁止性行为或其他违反《委托合同》规定的行为等。
6.4.5证券经纪人执业活动标准化考核应考核证券经纪人是否符合执业活动标准化要求，包括但不限于执业要求、考勤要求、工作态度、业务规范、实物管理、形象规范、工作日志、客户确认、服务行为规范、服务满意度、客户投诉情况等。 7、检查监督
7.1各营业部及总部部门均有对所属工作检查和提出处理建议的职责，也有依据权限和规定程序进行责任追究的权力。
7.2渠道管理部、私人客户部负责组织相关部门对营业部证券经纪人执业活动管理工作进行督导、检查；稽核监察部按照稽核工作计划，对营业部证券经纪人执业活动的管理工作进行稽核检查；运行管理部负责对证券经纪人执业活动开展非现场监控，对证券经纪人执业活动管理中的风险进行研究分析并组织风险隐患排查工作，组织业务检查。
7.3 营业部应建立证券经纪人执业活动检查机制，及时、全面地开展检查督导工作。 7.4 营业部市场拓展部相关管理人员和区域经理应定期或不定期开展现场检查工作，对证券经纪人执业活动进行跟踪指导。现场检查必须填写《招商证券营销人员现场检查工作表》（附录七）。
7.5 对证券经纪人的处罚规定
7.5.1根据公司相关制度、《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》及营业部制定的相关管理规定，对证券经纪人执业活动中的违规行为进行处罚。
7.5.2 对于存在违反“6.1证券经纪人执业活动合规性要求”的证券经纪人，应与其提前解约，并给予以下处罚：
（1）给公司造成损失的，要求其承担赔偿责任，赔偿金额从其风险准备金中扣除，对于不足部分，证券经纪人应额外补足。
（2）视其情节轻重，扣罚其当期酬金，酬金扣罚区间：200元－2000元。 （3）涉及违法犯罪的，移送司法机关处理。
7.5.3 对于违反“6.2证券经纪人执业活动标准化要求”要求的证券经纪人，应对其给予以下处罚：
（1）按照《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》中规定，营业部对违反要求的证券经纪人给予扣罚酬金、降低级别等处罚。
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 11 页 共 21 页 （2）给公司造成损失的，营业部应要求其承担赔偿责任。 （3）情节严重的，与其提前解约。
7.5.4 对于在客户服务过程中出现违纪违规行为的证券经纪人，按照《证券经纪人客户服务管理办法》、《证券经纪人营销客户投诉处理管理办法》规定进行处罚。
7.5.5营业部应根据《证券经纪人酬金与绩效考核管理办法》规定落实相关处罚处理工作，同时，根据《证券经纪人人力资源管理办法》的规定，营业部应将证券经纪人违反执业活动合规要求的行为、违反执业活动标准化要求的行为以及客户服务过程中的违纪违规行为及时录入经纪人人力资源管理系统中。
7.5.6 根据《证券经纪人管理办法》，对证券经纪人在执业过程中发生违反国家法律、行政法规、行业自律规则、监管机构和行政管理部门规定的行为，营业部按照上述规定究其责任、实施处罚的同时，应及时上报《证券经纪人违法违规行为报告》。公司根据具体情况将证券经纪人违法违规行为等及时报告有关监管机构或者行政管理部门，并申请记入证券期货市场诚信信息数据库系统；涉嫌刑事犯罪的，还将及时向有关司法机关举报。
7.6对营业部及相关管理人员的处罚规定
7.6.1营业部相关管理人员在证券经纪人执业活动管理中，有以下行为之一的，给予经济处罚、通报批评，并责令整改；造成风险隐患、不良后果、较大经济损失、客户重大投诉、证券经纪人违反执业活动合规性要求等情况的，给予降职、停职、免职等行政处理或警告至记大过处分，同时给予营业部通报批评、加大业务上报与现场检查的频率和力度；造成重大纠纷、风险事件、严重后果、重大或特大资金损失等情况的，给予降级至开除等处分，同时给予营业部不参与当年先进考评、限制其证券经纪人规模、扣减其风险控制KPI等相应处罚。
（1）未及时、充分向本部证券经纪人对其执业条件、禁止性行为、执业规范、执业活动标准化要求、相关考核与处罚方式进行培训，或培训工作未留痕、无培训记录等；
（2）未制定本部证券经纪人例会制度，或未按要求召集工作例会、总结例会、晨会等； （3）违背营销客户确认要求，确认流程不完备、相关单据保管不完善、经纪绩效管理系统录入不及时准确等；
（4）违背证券经纪人执业活动检查与考核要求，未按要求通过现场检查、回访等方式对证券经纪人执业活动进行检查与考核，或相关工作未留痕、无记录等；
（5）违背证券经纪人的处罚规定，未按规定进行处罚、处罚工作未留痕、未及时准确录入经纪人人力资源管理系统、未履行证券经纪人违法违规行为报告职责等；
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 12 页 共 21 页 （6）其他违反本办法要求、未按规定履行职责的行为。
7.6.2内部问责处罚参照《员工违反规章制度行为处理办法》执行。 8、支持文件
8.1《证券法》（外部法规）
8.2《证券公司监督管理条例》（外部法规） 8.3《证券经纪人管理暂行规定》（外部法规） 8.4《证券投资基金销售管理办法》（外部法规）
8.5《员工违反规章制度行为处理办法》（招证发［2007］259号） 9、记录
9.1 证券经纪人名片模板（附录一）
9.2《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》（附录二） 9.3 《营销人员工作日志表》（印刷版） 9.4 《营销人员工作周志/月志表》（印刷版） 9.5 《区域经理工作周志月志表》（印刷版） 9.6 《客户确认及风险提示说明书》（附录三） 9.7 《营业部驻点经纪人营销客户确认单》（附录四） 9.8《营业部非驻点经纪人营销客户确认单》（附录五） 9.9《营业部盘活营销客户确认单》（附录六） 9.10《招商证券营销人员现场检查工作表》（附录七）
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 13 页 共 21 页 附录一: 证券经纪人名片模板
证券经纪人名片模板
姓 名： 张三 证券经纪人
证券经纪人证书编号：×××× 服务的证券营业部：招商证券深圳南油大道证券营业部
深圳市南山南海大道新能源大厦A座五楼 邮 编：518026 电 话：86-755- 传 真：86-755- 手 机：
电 邮： @cmschina.com.cn 牛 网：www.newone.com.cn
Name: Securities brokers
NO. of Securities brokers’certificate : Branch:
CHINA MERCHANTS SECURITIES CO.,LTD
New Resource Building,BlockA. th Floor.
Nanhai Avenue,shenzhen,P.R.China Zipcode:518026 Tel：86-755- Fax：86-755- Mobile：
E-mail： @cmschina.com.cn Website：www.newone.com.cn
招 商 证 券
CHINA MERCHANTS SECURITIES 招 商 证 券
CHINA MERCHANTS SECURITIES 证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 14 页 共 21 页 附录二：《证券经纪人执业行为标准及处罚条例》
证券经纪人执业行为标准及处罚条例 类别 项目 要求 违规处罚 引发网点投诉、网点未丢失的，扣罚500元和调离网点，高级经纪人严禁扰乱所驻网点正常办公秩序。 可并处降低级别；引发网点投诉、网点丢失的，扣罚2000元并提前执业要求 解约。 严禁在工作时间浏览和工作无关的网站、阅读报纸及杂志、玩游戏等；除联络客户及发送工作相关资料外，严禁使用聊天软件聊天。 严禁在工作岗位或所驻网点吸烟，严禁饮酒后上岗上班。 每次扣罚100元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 每次扣罚200元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 驻点营销人员工作时间原则上与其所驻渠道网点员工的上下班时未请假而不按照营业部要求参加间一致，周末根据营业部要求参加驻点营销或其他营销活动；非相关营销活动的，每次扣罚100元。驻点营销人员工作时间与营业部上下班时间一致，周末根据营业屡犯不改的高级经纪人，可并处降部要求参加营销活动。 低级别。 缺勤半天为一次，每次扣罚200元；不得未经许可缺勤。 考勤要求 基本要求 不得迟到、早退。 高级经纪人累计达两次的，并处降低级别；累计达三次，并处提前解约。 每次扣罚50元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 不得无正当理由离开工作岗位或所驻网点营销柜台（银行大堂、每次扣罚50元。屡犯不改的高级社区会所、商超等）。 准时参加公司/营业部会议。 经纪人，可并处降低级别。 未请假视为未经许可缺勤一次，予以相应处罚。 如由此造成客户投诉或网点投诉，每个投诉经查实扣罚200元。 经查实，每次扣罚100元。 对客户应微笑服务，不得态度生硬。 不得在工作岗位或所驻网点内长时间（10分钟以上）打私人电话工作态度 或者和无关人员闲聊。 主动营销：对于到营销台前的客户，在有其他营销任务的情况下，应先向客户打招呼或问好、请客户稍候；在没有其他营销任务的每次扣罚50元。 情况下，必须起身站立打招呼或问好。 引起网点投诉、网点未丢失的，经查实，扣罚500元，高级经纪人并业务规范 不得劝说本银行推荐的客户到其他银行开户。 处降低级别；引起网点投诉、网点丢失的，经查实，扣罚2000元并提前解约。 证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 15 页 共 21 页 遗漏客户资料、未按要求引导客户应按公司业务规范引导客户办理相关业务，包括客户确认手续、填写资料、办理业务或引起客户投客户开户引导、客户使用公司产品和服务的引导等。 诉的，扣罚200元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 营销台面应保持干净；电脑及宣传资料等应按公司/营业部及银行营销台面 要求摆放；电脑显示器只显示“招商证券”交易界面；资料必须由公司/营业部统一制作。 每次扣罚50元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 含有客户信息的资料未妥善存放，实物管理 每次扣罚50元；含有客户信息的客户信息 一切含有客户信息的资料要妥善存放，避免客户信息外泄或丢失。 资料外泄或丢失的，每份扣罚200元。屡犯不改的高级经纪人，可并处降低级别。 其他 渠道网点以及营业部相关财物应妥善保管，避免损坏或丢失 由营业部认定责任人，由相关责任人负责赔偿。 除渠道网点另有要求外，营销人员上岗时必须佩戴招商证券胸牌。胸牌 男士佩戴胸卡应当注意将胸卡别在男式衬衣左边口袋上方，不能每次扣罚50元。 直接别在口袋上。 1.配有工装的一律按要求着工装。 2.服装必须干净平整，不得有异味。长袖衬衫不得挽袖，领口、袖口必须洁净。 3.女士如未配工装，夏季穿白色长袖或短袖衬衫，深色西裤（西裙），深色皮鞋或和所驻渠道网点接近的职业套装；冬季穿深色西服装 形象规范 服套装，深色皮鞋，或和所驻渠道网点接近的西服套装。 4.男士如未配工装，夏季穿白色长袖、深色西裤、深色皮鞋，系领带；冬季穿深色西服套装，深色皮鞋，系领带。 5.女士穿裙装时，应穿长袜或不穿袜，穿西裙时不得穿露趾凉鞋，穿马甲的时候衬衣下摆不应露出；男士穿深色西裤必须穿深色袜子，不得不穿袜。 1.男士不留长发，不染怪色头发，不做怪异发型， 不蓄胡须，不留长指甲，不能佩戴夸张怪异饰品。 仪表 2.女士不染怪色头发，不做怪异发型，上班应化淡妆， 不涂过于每次扣罚100元。 艳丽的指甲油，不得在指甲上做装饰造型，不留过长的指甲，不能佩戴夸张怪异饰品。 及时性 工作日志/周志月志 真实性 必须如实记录当日的工作事项。 规范性 应按照要求及时填写日志、周志、月志，每周末例会时上交检查。 未及时填写，每次扣罚50元。 按照标准表格式样填写；必填项必须填写。 未按要求填写，每次扣罚10－50元。 弄虚作假者，每次扣罚100元。 每次扣罚100元。
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 16 页 共 21 页 附录三: 客户确认及风险提示说明书
【证券经纪人营销客户使用】
客户确认及风险提示说明书
本人 （牛卡号： ）确认是招商证券 （下称证券经纪人）的营销客户，且对以下事实完全了解并确认。
1、证券经纪人与招商证券为委托代理关系，招商证券未授权证券经纪人与客户签署任何形式的协议等，也未授权其代理客户进行股票交易开户、销户、交易指令下达、资金取转、转托管、撤销指定交易等有关的协议签署及操作。
2、证券经纪人没有对本人做出任何形式的赢利承诺，也没有与本人签订协议分享和承担本人的投资收益和损失。
3、本人没有委托证券经纪人办理或签订与开户、销户、交易指令下达、资金取转、转托管、撤销指定交易等有关的手续或协议，如违反本条款，由本人自行承担责任。
4、本人承诺管理好自己的交易密码和取款密码。凡使用上述密码进行的一切交易及资产转移均视为我本人亲自办理，由此产生的任何经济损失和法律后果由我本人承担。
本人确认以上事实，且若因本人违反政策法规或以上风险提示而对本人造成损失的，一切损失、费用及法律责任与招商证券无关。
本人签名： 身份证号：
股东账号：
日 期：
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 17 页 共 21 页 附录四：营业部驻点经纪人营销客户确认单
营业部驻点经纪人营销客户确认单
以下各项由驻点经纪人填写 客户姓名 身份证号码 营销代码 客户号 联系电话 以下各项签名必须完备且由相关人员本人签名 驻点 经纪人 营业部 经理 运营总监 （交易岗） 市场拓展 部负责人 开户时间 备注：
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 18 页 共 21 页 附录五: 营业部非驻点经纪人营销客户确认单
营业部非驻点经纪人营销客户确认单
_________营业部 客户名称 牛卡客户号 开户时间 客户开发过程简述： 非驻点经纪人： 年 月 日 提前预约时间： 运营总监签字： 营业部经理签字： 市场拓展部负责人签字： 备注：
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 19 页 共 21 页 附录六：营业部盘活营销客户确认单
营业部盘活营销客户确认单
客户号 开户日期 盘活日期 客户姓名 最后一次交易日期 盘活前资产（元） 预约时间 年 月 日 时 分 盘活后资产（元） 客户营销过程简述： 证券经纪人： 年 月 日 证券经纪人 市场拓展部经理 运营总监 营业部经理
证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 20 页 共 21 页 附录七：招商证券营销人员现场检查工作表
招商证券营销人员现场检查工作表
网点名称： 证券经纪人证书编号： 项目 不得未经许可缺勤。 是否在岗 不得无正当理由离开工作岗位或所驻网点营销柜台（银行大堂、社区会所、商超等）达20分钟以上。 驻点营销人员工作时间原则上与其所驻渠道网点员工是否迟到或早退 的上下班时间一致，周末根据营业部要求参加驻点营销或其他营销活动；非驻点营销人员工作时间与营业部上下班时间一致。 是否佩戴招商证券胸男士佩戴应将胸牌别在男式衬衣左边口袋上方，不得牌 直接别在口袋上。 一、服装： 1. 配有工装的一律按要求着工装。 2.服装必须干净平整，不得有异味。长袖衬衫不得挽袖，领口、袖口必须洁净。 3.女士如未配工装，夏季穿白色长袖或短袖衬衫，深色西裤（西裙），深色皮鞋或和所驻渠道网点接近的职业套装；冬季穿深色西服套装，深色皮鞋，或和所驻渠道网点接近的西服套装。 4.男士如未配工装，夏季穿白色长袖、深色西裤、深服装、仪表是否符合要色皮鞋，系领带；冬季穿深色西服套装，深色皮鞋，求 系领带。 5.女士穿裙装时，应穿长袜或不穿袜，穿西裙时不得穿露趾凉鞋，穿马甲的时候衬衣下摆不应露出；男士穿深色西裤必须穿深色袜子，不得不穿袜。 二、仪表： 1.男士不留长发，不染怪色头发，不做怪异发型， 不蓄胡须，不留长指甲，不能佩戴夸张怪异饰品。 2.女士不染怪色头发，不做怪异发型，上班应化淡妆， 不涂过于艳丽的指甲油，不得在指甲上做装饰造型，不留过长的指甲，不能佩戴夸张怪异饰品。 营销台面是否整洁 宣传资料是否摆放整齐 是否只放置公司统一印制的宣传物料 营销台面应保持干净；电脑及宣传资料等应按公司/是□ 否□ 备注： 营业部及银行要求摆放；保持营销台面的干净整齐。 电脑及宣传资料等应按公司及银行要求摆放。 资料必须由公司/营业部统一制作。 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 标准 表现 证券经纪人执业活动管理办法 文件编号 文件版次 文件页码 第 21 页 共 21 页 电脑显示器和键盘的方向以及交易界面是否符合要求 电脑显示器只显示“招商证券”交易界面。（注：可收发邮件、短信、使用OFFICE） 是□ 否□ 备注： 对于到营销台前的客户，在有其他营销任务的情况下，是否采取主动营销 应先向客户打招呼或问好、请客户稍候；在没有其他是□ 否□ 备注： 营销任务的情况下，必须起身站立打招呼或问好。 对客户态度是否热情 是否在上工作时间做与工作无关的事情 是否在网点内长时间打私人电话或与人闲聊 否饮酒后上岗上班 料 是否妥善保管渠道网点以及营业部相关财物 对客户应微笑服务，不得态度生硬。不得因为服务态度不佳而造成客户投诉或网点投诉。 严禁在工作时间浏览和工作无关的网站、阅读报纸及杂志、玩游戏等；除联络客户及发送工作相关资料外，是□ 否□ 备注： 严禁使用聊天软件聊天。 不得在工作岗位或所驻网点内长时间（10分钟以上）打私人电话或者和无关人员闲聊。 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是否在网点内吸烟；是严禁在工作岗位或所驻网点吸烟，严禁饮酒后上岗上班。 泄或丢失。 渠道网点以及营业部相关财物应妥善保管，避免损坏或丢失 是否妥善存放客户资一切与客户相关的资料要妥善存放，避免客户信息外是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 是□ 否□ 备注： 营销人员工作检查综合评分 极佳（100-90)□ 良好（89-80)□ 一般（79-70)□ 欠佳（69-60)□ 差（59-30)□ 极差（29-0)□ 备注（其他补充事项）： 检查人签字： 时间：
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