最高院认定玖富3处违法!警方为何迟迟不取证立案?
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发布时间：2024-09-26 18:27
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北京玖富普惠信息技术有限公司未取得金融监管部门的批准，违规利用互联网技术搭建融资业务平台，从事资金融通牟利。其行为违反了《商业银行法》、《证券法》、《银行业监督管理法》及相关文件规定，扰乱金融市场秩序，破坏金融稳定性，损害社会公共利益，不具合法性。裁定显示，玖富未获批准即进行金融业务，违规搭建融资平台，牟取利益，严重影响金融秩序，破坏市场稳定，损害社会利益。
最高院的认定指出，玖富未取得金融监管部门许可，擅自开展金融业务，严重违反金融法律法规。其行为不仅违反《商业银行法》、《证券法》、《银行业监督管理法》等，而且对金融市场秩序造成了严重冲击，破坏了金融市场的稳定性和社会公共利益，不具备合法性。
警方迟迟未能对玖富进行取证和立案，主要涉及证据收集和立案权利的问题。在处理P2P平台问题时，警方需要谨慎，确保证据充足且符合相关法律程序。若平台涉嫌设立资金池或自融，就可能构成非法经营。资金池行为涉及将出借人资金集中管理，而自融则是平台以借款人名义在平台借款。多数P2P平台被以非法吸收公众存款罪立案，该罪需满足非法性、公开性、利诱性和社会性四大条件。
目前，玖富正急于解决出借人问题，通过降低待兑换人数来提高兑付比例，以避免监管注意。但北京互金协会已明确表示，P2P风险处置工作不会因特定时间点而终止。出借人期待的是更切实的监管措施和惩罚，以确保自身权益得到保障。
